تجارة الفوركس: كيف تعمل الرافعة المالية بحق ضدك
يعد سوق الفوركس ساحة تداول مثالية لتحقيق أرباح جدية. ومع ذلك ، مع إمكاناتها يأتي خطر بنفس القدر ، إن لم يكن أكبر. الفوركس ، ككل ، مليء بالمفاهيم الخاطئة عن الصواب والخطأ عندما يتعلق الأمر بالتداول. يتم تضليل العديد من المتداولين من خلال المعلومات الخاطئة التي يتم توزيعها من قبل "خبراء" غير متعلمين ، وفي أغلب الأحيان ، بواسطة وسطاء الفوركس أنفسهم.
لتوضيح بعض المناطق التي يخطئ فيها متداولو فوركس ، هناك مفهوم كامل مفاده أن فوركس يمكن أن يوفر لك ربحًا فوريًا بنسب هائلة. هذا بالطبع غير صحيح تمامًا ، ويمكن أن يكون العكس تمامًا للواقع الفعلي لتداول العملات الأجنبية. الإحصائيات موجودة ، بناءً على من تسأل ، فإن ما يتراوح بين 80٪ و 90٪ من جميع التداولات في سوق الفوركس ينتهي بخسائر. لذلك ، في جوهرها ، يمكن أن يوفر لك سوق الفوركس خسائر فورية بنسب هائلة ، وليس أرباحًا.
هناك فكرة خاطئة أخرى شائعة في الفوركس وهي أنه يمكنك القفز إلى أكبر سوق في العالم دون أن تعد نفسك عقليًا من خلال البحث الشامل للسوق ، ماديًا ، عن طريق التأكد من أن لديك رأس مال كافٍ لتداول الفوركس ، وعاطفيا ، من خلال الحصول على عميقة معرفة نفسك ونوع التاجر أنت قبل المخاطرة بأموالك.
صحيح أن هناك الكثير من المال يجب أن يتم إجراؤه في فوركس ، لكن دون قضاء وقت كاف في التداول في عرض توضيحي وتعلم الصناعة ، فمن المحتمل أنك لن ترى أيًا من هذه الأموال.
ما هي الرافعة المالية؟ ما هو الهامش؟
هناك اعتقاد خاطئ شائع لدى العديد من المتداولين هو أنه من أجل الوصول إلى الإمكانات الحقيقية لسوق فوركس ، فأنت بحاجة إلى التداول برافعة مالية عالية. قبل أن نذهب إلى هذا الخطأ ، ولماذا يضر نجاحك كمتداول ، دعونا نقضي بضع دقائق في فهم المفهوم الأساسي للرافعة المالية والهامش في سوق الفوركس.
بعض التعريفات للرافعة المالية:
"القوة الميكانيكية أو الميزة المكتسبة من خلال استخدام رافعة"
"درجة استخدام المستثمر أو العمل التجاري الأموال المقترضة."
"استخدام الائتمان أو الأموال المقترضة لتحسين قدرة الفرد على المضاربة وزيادة معدل العائد من الاستثمار ، كما هو الحال في شراء الأوراق المالية على الهامش."
بكلماتنا ، الرافعة المالية هي القدرة على استخدام أي أموال لديك لزيادة المبلغ المسموح لك باقتراضه من هيئة خارجية. يُشار إلى رأس المال الذي تحضره إلى الجدول بالهامش.
لتوضيح هذين الشرطين الأساسيين ، عندما تشتري منزلًا ولا تستطيع أن تدفع ثمنه بالكامل ، يتحقق البنك من كشوف راتبك ويرى أنك قادر ماليًا على دفع أقساط شهرية. لذلك فإن البنك مستعد للسماح لك بزيادة راتبك وإقراضك الأموال التي تحتاجها للمنزل. الهامش والرافعة المالية في سوق الفوركس متشابهان للغاية.
نظرة على الرافعة المالية العالية
عندما يناقش الناس (أنا شخصياً مذنب بهذا الأمر أيضًا) مزايا تداول الفوركس ، فإن أول شيء يذكرونه هو الرافعة المالية العالية. عند تداول الفوركس ، يمكنك فتح صفقات بقيمة مئات الآلاف من الدولارات برأس مال يبلغ مائتي دولار أو حتى أقل.
صحيح أن هذا يجذب الكثير من الناس إلى تداول الفوركس ، ولكن إذا قضى هؤلاء الأشخاص بضع دقائق في التفكير في هذا المفهوم وما يفعلونه أساسًا بأموالهم ، فقد يكونون أكثر ترددًا في التداول برافعة مالية 100: 1 ، 200: 1 ، وحتى 400: 1. الرافعة المالية هي في الواقع واحدة من أكبر مخاطر الفوركس.
قام شخص ما بمقارنة تداول الرافعة المالية في الفوركس بقيادة السيارة. يعرف أي شخص يقود سيارة أنه عند القيادة بسرعة 60 كم / ساعة أو 200 كم / ساعة ، يكون لدوران عجلة القيادة تأثير مختلف تمامًا. إذا كنت تقود بسرعة منخفضة وقمت بتدوير العجلة عن طريق الخطأ بشكل طفيف ، فستتحول السيارة قليلاً ، وتمنحك الفرصة لتصحيح خطأك. ومع ذلك ، إذا كنت تقود بسرعات عالية جدًا وارتكبت نفس الخطأ ، فستكون العواقب مميتة. ستغير السيارة اتجاهاتك تمامًا وسيكون لديك وقت أقل بكثير إن وجد ، لإصلاح الموقف.
في تداول العملات الأجنبية ، الرافعة المالية تساوي سرعة عالية. كلما ارتفعت الرافعة ، زادت سرعة القيادة. لذلك ، حتى أصغر تغيير في السوق ، يمكن أن يتسبب في تلف لا رجعة فيه لحسابك. ومع ذلك ، إذا كنت تقود سيارتك ببطء وبعناية ، فقد تصل إلى وجهتك بعد بضع دقائق ، ولكن على الأقل ستصل إلى هناك على قيد الحياة. وهذا هو ، إذا كنت تتداول برافعة مالية منخفضة أو بدون رافعة مالية ، فقد تحقق أرباحًا أقل ، ولكن لن تجلب تجارة واحدة إغلاقًا تامًا لحساب التداول الخاص بك. سيكون لديك دائمًا خيار إصلاح الموقف مع صفقة أخرى.
احذروا من تسويق بلويز
المشكلة التي يواجهها العديد من المتداولين عند بدء تداول الفوركس هي القدرات التسويقية لسماسرة الفوركس. أحد الأشياء الأولى التي ستصادفها عند عرض موقع الوسيط القياسي هو مدى ارتفاع الرافعة المالية بشكل لا يصدق. هل سبق لك أن فعلت أي شيء لماذا إذا كانوا يقرضونك المال بالطريقة نفسها التي يفعل بها البنك ، فإنهم يفعلون ذلك دون أي فائدة في الفوركس؟ هل يفعلون ذلك بدافع قلوبهم أم أنهم يعرفون شيئًا عن هذا المال الذي لا تعرفه؟ فكر بالامر.
بينما يحاول معظم السماسرة ، من خلال فرق التسويق الخاصة بهم ، جذب المتداولين إلى التداول بأعلى رافعة مالية ممكنة ، ينبغي أن يكون هدفك ، بصفتك متداولًا ، هو التداول برافعة مالية منخفضة قدر الإمكان. تمامًا كما لو كنت لا تقترض أموالًا من البنك لشراء منزل ، ما لم تكن مضطرًا إلى ذلك بالفعل ، وستحاول إخماد أكبر قدر ممكن من رأس المال الخاص بك ، يجب أن تتداول في فوركس بأقل قدر ممكن من الرافعة المالية.
تقلبات السوق
واحدة من الخصائص الرئيسية لسوق الفوركس هو تقلبه. الرافعة المالية تجعل من التقلب المرتفع بالفعل أعلى من ذلك ، مما يزيد من مخاطر الكثير. الشيء المهم الذي يجب تذكره عن التداول دون فائدة هو أن الطريقة الوحيدة لخسارة كل أموالك هي إذا فقدت هذه العملة كل قيمتها. من الواضح أن الدولار أو اليورو سوف يستحقان شيئًا دائمًا ، لذا فإن التداول بلا رافعة يعد رهانًا آمنًا إلى حد كبير.
تملي الرياضيات البسيطة أنه إذا كنت تتداول في 40 صفقة شهريًا برافعة مالية 20: 1 و 5 نقاط ، فأنت تتحدث عن حساب بقيمة 4000 دولار قبل أن تفقد تداولًا واحدًا. عندما تقوم بتطبيق ذلك على متداول يفقد 35٪ من تداولاته ، وهو سجل جيد للغاية ، سينتهي به الأمر إلى خسارة 14٪ من حسابه. باستخدام هذا السيناريو المتفائل ، بعد فترة طويلة من الوقت ، سينهار متداول جيد جدًا ، وينتهي الأمر بخسارة معظم المتداولين ، ربما ليس على الفور ، ولكن على المدى الطويل. والسبب في ذلك هو أنه على الرغم من أن الرافعة المالية تقدم إمكانية تحقيق مكاسب ، إلا أنها تستنزف ببطء حساب التداول الخاص بك.
إلى جانب لعب دور سلبي للغاية عندما يتعلق الأمر برأسمالك ، فإن الرفع المالي يؤدي أيضًا إلى فقدان التركيز وإزالة عينيك عن تطورات السوق ويؤدي إلى هوسك والتركيز على تقلب وتطورات حسابك الشخصي. ينتهي بك الأمر بتحليل أرباحك التجريبية الضخمة والتوصل إلى استنتاجات غير صحيحة حول استراتيجيتك. إذا كنت تريد التداول بدون رافعة مالية ، فيمكنك الرجوع وتقييم إنجازاتك ، ويمكنك التأكد من أنها تستند إلى أساليب التداول الخاصة بك ، وليس إلى الرافعة المالية الخاصة بك. يمكن أن يؤدي استخدام الرافعة المالية العالية ليس فقط إلى استنزاف حسابك ، بل يمكن أن يسلبك أيضًا قدرتك على التجارة بطريقة منطقية ومنطقية.
في الختام ، أصبحت الرافعة المالية العالية للفوركس كلمة رئيسية في عالم تداول العملات الأجنبية. السبب في ذلك ليس لأنه الأفضل للمتداول في فوركس. على العكس من ذلك ، يتم الضغط على الرافعة المالية العالية من قبل فرق التسويق لدى مختلف الوسطاء. السبب الذي يجعلهم مهتمين بالتداول برافعة مالية عالية هو كل الأسباب التي ذكرناها أعلاه ، ولكن السبب الأساسي هو أن فرصك في الخروج عند المتاجرة برافعة مالية مرتفعة منخفضة للغاية ، وفي نهاية المطاف ، معظم السماسرة ، في أقل صانعي السوق من بينهم هم الذين يتاجرون ضدك ، ويستفيدون من خسائرك.
يعد سوق الفوركس ساحة تداول مثالية لتحقيق أرباح جدية. ومع ذلك ، مع إمكاناتها يأتي خطر بنفس القدر ، إن لم يكن أكبر. الفوركس ، ككل ، مليء بالمفاهيم الخاطئة عن الصواب والخطأ عندما يتعلق الأمر بالتداول. يتم تضليل العديد من المتداولين من خلال المعلومات الخاطئة التي يتم توزيعها من قبل "خبراء" غير متعلمين ، وفي أغلب الأحيان ، بواسطة وسطاء الفوركس أنفسهم.
لتوضيح بعض المناطق التي يخطئ فيها متداولو فوركس ، هناك مفهوم كامل مفاده أن فوركس يمكن أن يوفر لك ربحًا فوريًا بنسب هائلة. هذا بالطبع غير صحيح تمامًا ، ويمكن أن يكون العكس تمامًا للواقع الفعلي لتداول العملات الأجنبية. الإحصائيات موجودة ، بناءً على من تسأل ، فإن ما يتراوح بين 80٪ و 90٪ من جميع التداولات في سوق الفوركس ينتهي بخسائر. لذلك ، في جوهرها ، يمكن أن يوفر لك سوق الفوركس خسائر فورية بنسب هائلة ، وليس أرباحًا.
هناك فكرة خاطئة أخرى شائعة في الفوركس وهي أنه يمكنك القفز إلى أكبر سوق في العالم دون أن تعد نفسك عقليًا من خلال البحث الشامل للسوق ، ماديًا ، عن طريق التأكد من أن لديك رأس مال كافٍ لتداول الفوركس ، وعاطفيا ، من خلال الحصول على عميقة معرفة نفسك ونوع التاجر أنت قبل المخاطرة بأموالك.
صحيح أن هناك الكثير من المال يجب أن يتم إجراؤه في فوركس ، لكن دون قضاء وقت كاف في التداول في عرض توضيحي وتعلم الصناعة ، فمن المحتمل أنك لن ترى أيًا من هذه الأموال.
ما هي الرافعة المالية؟ ما هو الهامش؟
هناك اعتقاد خاطئ شائع لدى العديد من المتداولين هو أنه من أجل الوصول إلى الإمكانات الحقيقية لسوق فوركس ، فأنت بحاجة إلى التداول برافعة مالية عالية. قبل أن نذهب إلى هذا الخطأ ، ولماذا يضر نجاحك كمتداول ، دعونا نقضي بضع دقائق في فهم المفهوم الأساسي للرافعة المالية والهامش في سوق الفوركس.
بعض التعريفات للرافعة المالية:
"القوة الميكانيكية أو الميزة المكتسبة من خلال استخدام رافعة"
"درجة استخدام المستثمر أو العمل التجاري الأموال المقترضة."
"استخدام الائتمان أو الأموال المقترضة لتحسين قدرة الفرد على المضاربة وزيادة معدل العائد من الاستثمار ، كما هو الحال في شراء الأوراق المالية على الهامش."
بكلماتنا ، الرافعة المالية هي القدرة على استخدام أي أموال لديك لزيادة المبلغ المسموح لك باقتراضه من هيئة خارجية. يُشار إلى رأس المال الذي تحضره إلى الجدول بالهامش.
لتوضيح هذين الشرطين الأساسيين ، عندما تشتري منزلًا ولا تستطيع أن تدفع ثمنه بالكامل ، يتحقق البنك من كشوف راتبك ويرى أنك قادر ماليًا على دفع أقساط شهرية. لذلك فإن البنك مستعد للسماح لك بزيادة راتبك وإقراضك الأموال التي تحتاجها للمنزل. الهامش والرافعة المالية في سوق الفوركس متشابهان للغاية.
نظرة على الرافعة المالية العالية
عندما يناقش الناس (أنا شخصياً مذنب بهذا الأمر أيضًا) مزايا تداول الفوركس ، فإن أول شيء يذكرونه هو الرافعة المالية العالية. عند تداول الفوركس ، يمكنك فتح صفقات بقيمة مئات الآلاف من الدولارات برأس مال يبلغ مائتي دولار أو حتى أقل.
صحيح أن هذا يجذب الكثير من الناس إلى تداول الفوركس ، ولكن إذا قضى هؤلاء الأشخاص بضع دقائق في التفكير في هذا المفهوم وما يفعلونه أساسًا بأموالهم ، فقد يكونون أكثر ترددًا في التداول برافعة مالية 100: 1 ، 200: 1 ، وحتى 400: 1. الرافعة المالية هي في الواقع واحدة من أكبر مخاطر الفوركس.
قام شخص ما بمقارنة تداول الرافعة المالية في الفوركس بقيادة السيارة. يعرف أي شخص يقود سيارة أنه عند القيادة بسرعة 60 كم / ساعة أو 200 كم / ساعة ، يكون لدوران عجلة القيادة تأثير مختلف تمامًا. إذا كنت تقود بسرعة منخفضة وقمت بتدوير العجلة عن طريق الخطأ بشكل طفيف ، فستتحول السيارة قليلاً ، وتمنحك الفرصة لتصحيح خطأك. ومع ذلك ، إذا كنت تقود بسرعات عالية جدًا وارتكبت نفس الخطأ ، فستكون العواقب مميتة. ستغير السيارة اتجاهاتك تمامًا وسيكون لديك وقت أقل بكثير إن وجد ، لإصلاح الموقف.
في تداول العملات الأجنبية ، الرافعة المالية تساوي سرعة عالية. كلما ارتفعت الرافعة ، زادت سرعة القيادة. لذلك ، حتى أصغر تغيير في السوق ، يمكن أن يتسبب في تلف لا رجعة فيه لحسابك. ومع ذلك ، إذا كنت تقود سيارتك ببطء وبعناية ، فقد تصل إلى وجهتك بعد بضع دقائق ، ولكن على الأقل ستصل إلى هناك على قيد الحياة. وهذا هو ، إذا كنت تتداول برافعة مالية منخفضة أو بدون رافعة مالية ، فقد تحقق أرباحًا أقل ، ولكن لن تجلب تجارة واحدة إغلاقًا تامًا لحساب التداول الخاص بك. سيكون لديك دائمًا خيار إصلاح الموقف مع صفقة أخرى.
احذروا من تسويق بلويز
المشكلة التي يواجهها العديد من المتداولين عند بدء تداول الفوركس هي القدرات التسويقية لسماسرة الفوركس. أحد الأشياء الأولى التي ستصادفها عند عرض موقع الوسيط القياسي هو مدى ارتفاع الرافعة المالية بشكل لا يصدق. هل سبق لك أن فعلت أي شيء لماذا إذا كانوا يقرضونك المال بالطريقة نفسها التي يفعل بها البنك ، فإنهم يفعلون ذلك دون أي فائدة في الفوركس؟ هل يفعلون ذلك بدافع قلوبهم أم أنهم يعرفون شيئًا عن هذا المال الذي لا تعرفه؟ فكر بالامر.
بينما يحاول معظم السماسرة ، من خلال فرق التسويق الخاصة بهم ، جذب المتداولين إلى التداول بأعلى رافعة مالية ممكنة ، ينبغي أن يكون هدفك ، بصفتك متداولًا ، هو التداول برافعة مالية منخفضة قدر الإمكان. تمامًا كما لو كنت لا تقترض أموالًا من البنك لشراء منزل ، ما لم تكن مضطرًا إلى ذلك بالفعل ، وستحاول إخماد أكبر قدر ممكن من رأس المال الخاص بك ، يجب أن تتداول في فوركس بأقل قدر ممكن من الرافعة المالية.
تقلبات السوق
واحدة من الخصائص الرئيسية لسوق الفوركس هو تقلبه. الرافعة المالية تجعل من التقلب المرتفع بالفعل أعلى من ذلك ، مما يزيد من مخاطر الكثير. الشيء المهم الذي يجب تذكره عن التداول دون فائدة هو أن الطريقة الوحيدة لخسارة كل أموالك هي إذا فقدت هذه العملة كل قيمتها. من الواضح أن الدولار أو اليورو سوف يستحقان شيئًا دائمًا ، لذا فإن التداول بلا رافعة يعد رهانًا آمنًا إلى حد كبير.
تملي الرياضيات البسيطة أنه إذا كنت تتداول في 40 صفقة شهريًا برافعة مالية 20: 1 و 5 نقاط ، فأنت تتحدث عن حساب بقيمة 4000 دولار قبل أن تفقد تداولًا واحدًا. عندما تقوم بتطبيق ذلك على متداول يفقد 35٪ من تداولاته ، وهو سجل جيد للغاية ، سينتهي به الأمر إلى خسارة 14٪ من حسابه. باستخدام هذا السيناريو المتفائل ، بعد فترة طويلة من الوقت ، سينهار متداول جيد جدًا ، وينتهي الأمر بخسارة معظم المتداولين ، ربما ليس على الفور ، ولكن على المدى الطويل. والسبب في ذلك هو أنه على الرغم من أن الرافعة المالية تقدم إمكانية تحقيق مكاسب ، إلا أنها تستنزف ببطء حساب التداول الخاص بك.
إلى جانب لعب دور سلبي للغاية عندما يتعلق الأمر برأسمالك ، فإن الرفع المالي يؤدي أيضًا إلى فقدان التركيز وإزالة عينيك عن تطورات السوق ويؤدي إلى هوسك والتركيز على تقلب وتطورات حسابك الشخصي. ينتهي بك الأمر بتحليل أرباحك التجريبية الضخمة والتوصل إلى استنتاجات غير صحيحة حول استراتيجيتك. إذا كنت تريد التداول بدون رافعة مالية ، فيمكنك الرجوع وتقييم إنجازاتك ، ويمكنك التأكد من أنها تستند إلى أساليب التداول الخاصة بك ، وليس إلى الرافعة المالية الخاصة بك. يمكن أن يؤدي استخدام الرافعة المالية العالية ليس فقط إلى استنزاف حسابك ، بل يمكن أن يسلبك أيضًا قدرتك على التجارة بطريقة منطقية ومنطقية.
في الختام ، أصبحت الرافعة المالية العالية للفوركس كلمة رئيسية في عالم تداول العملات الأجنبية. السبب في ذلك ليس لأنه الأفضل للمتداول في فوركس. على العكس من ذلك ، يتم الضغط على الرافعة المالية العالية من قبل فرق التسويق لدى مختلف الوسطاء. السبب الذي يجعلهم مهتمين بالتداول برافعة مالية عالية هو كل الأسباب التي ذكرناها أعلاه ، ولكن السبب الأساسي هو أن فرصك في الخروج عند المتاجرة برافعة مالية مرتفعة منخفضة للغاية ، وفي نهاية المطاف ، معظم السماسرة ، في أقل صانعي السوق من بينهم هم الذين يتاجرون ضدك ، ويستفيدون من خسائرك.