كيف تقوم الهيئات التنظيمية بمحاولات منع عمليات النصب في سوق تداول الفوركس ؟
تعد عمليات النصب في تداول العملات الأجنبية مشكلة متنامية في عالم اليوم الرقمي، ويمكن أن تكون مدمرة للمستثمرين الذين قد لا يدركون أنه يتم استغلالهم ومن أجل مكافحة هذه المشكلة، تتخذ الحكومات والسلطات التجارية خطوات لزيادة الشفافية في تداول العملات، ووضع لوائح وسياسات مصممة لحماية مصالح المستثمرين وأحد الأسباب الرئيسية التي تجعل وسطاء الفوركس غير الخاضعين للتنظيم من المحتمل أن يكونوا عمليات احتيال هو أنهم لا يخضعون لنفس الرقابة التنظيمية مثل الوسطاء الخاضعين للتنظيم وهذا يعني أنه لا يتعين عليهم اتباع نفس القواعد والإرشادات مثل الوسطاء الخاضعين للتنظيم. يمكنهم العمل بإشراف ضئيل أو معدوم، مما يسهل عليهم الانخراط في أنشطة احتيالية.
ماهي اشكال احتيال وسطاء الفوركس؟
في سوق الفوركس من الممكن أن يكون هناك عمليات نصب حيث تقوم شركات التداول بالنصب أحيانا والان سوف نعرض بعض اشكال عمليات النصب:
التلاعب بالأسعار: حيث تعتبر عملية التلاعب بالأسعار من أكثر العمليات المستخدمة للنصب والخداع في سوق الفوركس فيقوم البعض بالتلاعب في منصات التداول التابعة لهم حتى تكون ضد عمليات المتداولين وهذه العملية من الممكن أن تأتي على هيئة انزلاق سلبي، أي يعني تنفيذ أوامر الدخول والخروج من الصفقة بأسعار غير مرغوب التداول بها وحيث يمكن تنفيذ أوامر الشراء بسعر أعلى وهو الأمر الذي يقلل من الأرباح للمتداول في نهاية التداول. الرافعة المالية العالية: حيث تعتبر الرافعة المالية أحد الأمور الأساسية في تداول العقود مقابل الفروقات وعلى الرغم من مميزاتها إلا أنها تستطيع أن تجعل المتداول يكسب أرباحا كبيرة والعكس حيث من الممكن ان تجعل المستثمر قد يخسر كل أمواله . الحسابات البنكية الغير منفصلة للعملاء: إ ن الأشخاص المحتالون في سوق الفوركس يمتلكون حساباً واحداً فقط لكل العملاء بالإضافة إلى أموالهم التشغيلية الموضوعة فيه وهذا يدل على أنه عندما تزيد الأموال على الحساب سوف يبحثون عن أي طرق لتعزيز عملياتهم باستخدام أموال العملاء. المكافآت والعروض الوهمية: حيث تعتبر العروض والمكافآت هي من الأمور المنتشرة في سوق الفوركس من قبل وسطاء التداول ولكن يجب على الوسطاء المنظمين من قبل الهيئات التنظيمية أن يقوموا بالتأكد من عروضهم ومكافآتهم أولاً من أنها مناسبة للإجراءات التنظيمية . الاحتيال باستخدام البيانات الشخصية: حيث انه عند قيامك بالتسجيل مع أي شركة وساطة تريد التعامل معها، فسوف تطلب منك بعض المعلومات الشخصية ومعلومات عن الدفع وتفاصيل بطاقة الائتمان الخاصة بك فيجب على الوسيط المرخص من قبل الهيئات التنظيمية ان يقوم باتخاذ كافة الإجراءات الأمنية اللازمة لكي يضمن سرية بياناته الشخصية وعدم مشاركتها مع أي شخص آخر.
لا بد وان يعرف الجميع ان ترخيص او تسجيل شركة الوساطة في احدى وكالات وهيئات الرقابة العالمية يعنى ان تلك الشركة تقع تحت رقابة قوانين ومعايير تلك الهيئة الرقابية وعلى المتداول ان يراجع الهيئة الرقابية والتي تتدعى شركة الوساطة انها مسجلة او مرخصة بها للتأكد من ذلك بالفعل ولا بد ان نعرف ان تلك الهيئات الكثير منها تابع لحكومة بلد المنشأ وان تلك الهيئات متشددة في الرقابة المالية بالعودة الى النظام المصرفي والمالي السائد في تلك البلد .
ماهي اهم الهيئات الرقابية على شركات تداول الفوركس حول العالم؟
CFTCالولايات المتحدة الامريكية تلك الهيئة الرقابية وهي الهيئة الحكومية التابعة للكونجرس الأمريكي المتخصصة في تنظيم العمل في الأسواق المالية على اختلاف أنواعها وموقعهم على العنوان التالي www.cftc.govوتتبع هذه الهيئة وتندرج تحت رقابتها مؤسسة أخرى ذاتية التنظيم تسمى الجمعية الوطنية للمستقبليات National Futures Association واختصارها NFA. الولايات المتحدة الامريكيةNFA لجنة التجارة في السلع المستقبلية هذه الجمعية هي المسؤولة أمام CFTعن مراقبة المؤسسات الخاصة التابعة لها وعن تسجيلها والتثبت من مطابقتها للمعايير التي تضمن الحد الأدنى سلامة المتعاملين في هذا السوق حفاظاً على أموال المستثمرين وتدعيماً للثقة الوطنية والدولية في أسواق المال الأمريكية. بريطانيا هيئة الخدمات المالية FSAهي هيئة مستقلة غير حكومية، بالنظر إلى الصلاحيات القانونية من الخدمات والأسواق المالية لعام 2000وهيئة الرقابة المالية تكون مسؤولا أمام وزراء الخزانة، ومن خلالهم إلى البرلمان. فمن الناحية العملية مستقلة عن الحكومة ويتم تمويلها بالكامل من قبل الشركات التي تنظمها وهي منظمة مفتوحة وشفافة، وتوفر معلومات كاملة للشركات والمستهلكين وغيرهم حول أهدافها والخطط والسياسات والقواعد. سويسرا هي السلطة الإدارية المستقلة وليست جزءا من الإدارة الحكومية المركزية. إداريا، ولكن، ببساطة فهي نظام متكامل داخل وزارة المالية الاتحادية. ويفترض ان عملها الاشراف على القطاع المالي ولكن مع مرور الوقت تطورت الى السلطة الإشرافية المسؤولة عن مجالات واسعة للقطاع المالي. في الوقت الحاضر، فإنه يفترض، وعلى أساس مستقل، فهي تتولى المهام التالية:
الإشراف على المصارف والمتعاملين بالأوراق المالية ،الإشراف على شركات المراجعة بقدر ما تحقق من البنوك ، والمتعاملين في الأوراق المالية ، وشركات إدارة الصناديق وشركات الاستثمار ذات رأس مال متغير وشركات الاستثمار ذات رأس مال ثابت ، ومحدودية الشراكات من أجل الاستثمار الجماعي ، ومديري الأصول للاستثمارات الجماعية ، وممثلين عن الخارجية وبرامج الاستثمار الجماعي وصناديق الاستثمار .ولإشراف على برامج الاستثمار الجماعي ،الإشراف على سندات الرهن العقاري الإشراف على أسواق الأوراق المالية والأسواق كافة ،الكشف عن الأسهم وعروض المناقصات العامة للشركات المدرجة، الإشراف على المصارف والمتعاملين في الأوراق المالية ، وشركات إدارة الأموال وشركات الاستثمار ذات رأس مال متغير وشركات الاستثمار ذات رأس مال ثابت ، والشراكات المحدودة للاستثمارات الجماعية ، ومديري الأصول من الاستثمارات الجماعية في مسائل غسل الأموال وقرارات حول الإفلاس وإعادة هيكلة المصارف والمتعاملين بالأوراق المالية.
استراليا هي هيئة أسترالية منظمة للشركات والاسواق والخدمات المالية، تسهم في سمعة أستراليا الاقتصادية والرفاهية من خلال ضمان أن الأسواق المالية في استراليا نزيهة وشفافة، بدعم من ثقة المستثمرين والمستهلكين وهي هيئة مستقلة لحكومة الكومنولث. وأنشأت تحت إدارة وقانون الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية، وتقوم بتنفيذ عملها وفقا لقانون الشركات.
ومن مهامها: الحفاظ على وتسهيل وتحسين أداء النظام المالي والكيانات فيه، تشجيع المشاركة وبثقة من قبل المستثمرين والمستهلكين في النظام المالي، إدارة القانون بشكل فالفرض وإنفاذ القانون، تلقي ومعالجة وتخزين المعلومات بكفاءة وبسرعة، جعل المعلومات عن الشركات والهيئات الأخرى متاحة للجمهور في أقرب وقت ممكن وهي تعمل في إطار مسؤوليات حقيبة وزير الخدمات المالية.
اولويات الهيئة هي: مساعدة وحماية صغار المستثمرين والمستهلكين في الاقتصاد المالي وبناء الثقة في نزاهة أسواق رأس المال في استراليا وتيسير تدفقات رؤوس الأموال الدولية وإدارة الآثار المحلية والدولية من الاضطرابات المالية العالمية ورفع الفعالية التشغيلية ومستويات الخدمة لجميع أصحاب هيئة أسيك وتحسين الخدمات وتخفيض التكاليف من خلال استخدام التكنولوجيات الجديدة.
هل تختلف اللوائح والسياسات التي تنفذها سلطات التداول المختلفة من بلد إلى آخر؟
نعم تختلف اللوائح والسياسات التي تنفذها سلطات التداول المختلفة من بلد إلى آخر، ولكن العديد منها يركز على خلق شفافية أكبر في سوق الفوركس وتوفير حماية أفضل للمستثمرين وعلى سبيل المثال، تطلب العديد من الولايات القضائية من السماسرة التسجيل لدى السلطات المحلية من أجل السماح لهم قانونا بالعمل في بلدهم وكما أنها تفرض أن تتم التداولات في البورصات المنظمة، وتتطلب من الوسطاء اتباع بعض قوانين مكافحة غسيل الأموال وبالإضافة إلى ذلك، يجب على الوسطاء عرض الأسعار والشروط الحالية لكل زوج من العملات التي يقدمونها، وبالتالي توفير رؤية أوضح لظروف السوق والأسعار لكل زوج من العملات وعلاوة على ذلك، تتطلب بعض الولايات القضائية من الوسطاء أن يكون لديهم متطلبات رأس مال معينة بالإضافة إلى خطط إدارة السيولة وتم تصميم جميع هذه التدابير للمساعدة في حماية المتداولين من التلاعب بالسوق والممارسات غير الأخلاقية الأخرى التي يمكن أن تحدث في أسواق الفوركس .
من هي هيئات تنظيم التداول ؟
هيئات تنظيم التداول هي الجهة المسؤولة عن إصدار اللوائح التراحيص والقواعد والتعليمات الخاصة بالتداول ، وتطبيق احكام التداول لمنع شركات التداول النصابة من الانتشار .
كيف اعرف شركات التداول النصابة ؟
يمكن التعرف علي شركات التداول النصابة بكل سهولة من خلال عدة خطوات يجب اتباعها دوماً عند التداول مع أي شركة، شركات التداول النصابة معروفة في الأمور التالية: وعود أرباح خيالية عدم وجود تراخيص من هيئات قوية .